Blinda tu empresa… Protégete del robo de identidad

Blinda tu empresa… Protégete del robo de identidad
Por: EL MEXICANO | 10/25/2021

El robo de identidad es una de las amenazas más preocupantes que enfrentan tanto las empresas como los usuarios. Datos del Banco de México (Banxico) revelan que México ocupa el octavo lugar en este delito a nivel mundial. En este contexto, es necesario que los negocios busquen alternativas para protegerse a sí mismos y a sus clientes. 

El robo de identidad consiste en el uso ilegal de datos personales o financieros  de un tercero para cometer fraudes, ya sea solicitar un préstamos o hacer negocios en nombre del usuario o compañía afectada, realizar compras, tomar dinero de una cuenta bancaria, entre otras actividades. 

Este delito supone varias consecuencias negativas para las empresas. Entre estas se encuentran pérdidas económicas y riesgos reputacionales. En el estudio El verdadero costo del fraude en México 2019, realizado por la firma LexisNexis Risk Solutions, se señala que el 37% de las pérdidas de una empresa en México están relacionadas con fraude de identidad y el impacto económico de este delito se estima en 1.96% de los ingresos anuales de una empresa.

“Las empresas deben de contar con todos los controles necesarios para conocer con quién hacen negocio. De esta manera se blindan todas las partes involucradas. Entre mejor se conozca a los aliados, mejores negocios se pueden hacer. La tecnología es un aliado clave para hacerle frente a estas amenazas”, afirma Ricardo Robledo, director general y fundador de Tu Identidad, plataforma especializada en la validación de identidad.    

Herramientas para blindar una empresa

Antes de que una empresa se involucre en una relación comercial con otras, tiene que cerciorarse de que esta es una compañía real. Los servicios de validación de identidad para personas físicas o morales le pueden brindar confianza y seguridad a los negocios. Por medio de estos procesos disminuye el riesgo de tratar con empresas fraudulentas o con actividades ilícitas, como el lavado de dinero. 

Con este fin, se verifican elementos como:

Identificación oficial

Biometría dactilar

Biometría facial y prueba de vida

Face match

Firma digital, en cumplimiento con la nom-151

Consulta de antecedentes que incluye personas y familiares que trabajan en gobierno clasificadas como personas políticamente expuestas (PEP’s)

Combate de domicilio con geolocalización 

Verificación de información contra fuentes oficiales, tales como: Servicio de Administración Tributaria (SAT), Registro Nacional de Población (RENAPO), Comisión Federal de Electricidad (CFE) y el padrón electoral del Instituto Nacional Electoral (INE).

En caso de que una empresa con la que se busca hacer negocio incumpla alguno de estos puntos de seguridad, se recomienda no establecer relaciones con esta para evitar problemas posteriores.

“La validación protege los datos de los clientes, protege la reputación de la empresa y permite saber con quién se está haciendo negocios. A través de este proceso se reduce drásticamente la suplantación de identidad”, agrega Ricardo Robledo. 

Además de la validación de identidad, existen otras herramientas, como las plataformas de detección de fraude y optimización de pagos, que permiten conocer e identificar de manera eficiente a los usuarios fraudulentos. De esta manera, las empresas pueden reducir los contracargos y el riesgo de sufrir fraude, aumentar el número de transacciones legítimas y frenar operaciones riesgosas.   

De acuerdo con Tu Identidad éstas son algunas razones por las cuales las empresas deben blindarse ante el robo de identidad:

Evitar fraudes 

Contar con información íntegra y actualizada de todos los actores con los que hace negocios

Reducir costos 

Tener información íntegra y actualizada de clientes, proveedores y empleados

Relaciones comerciales más fructíferas

Reducción de riesgos reputacionales, entre otros



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